Capital One表示，因反洗钱审查导致300多个与特朗普有关联的账户被关闭
特朗普集团和埃里克·特朗普于2025年3月提起诉讼，指控其遭遇政治性断绝银行服务
迈阿密联邦法院驳回了两项起诉，但允许原告提交修正后的诉状
Kenrick Cai
路透旧金山8月1日 - 资本一号金融公司（COF.N）周五就其多年前关闭特朗普集团银行账户的决定所引发的诉讼作出回应，称该决定是在反洗钱专家审查后做出的。
此次披露标志着银行首次正式将洗钱担忧与美国总统唐纳德·特朗普的家族企业联系起来。Capital One正试图通过质疑“非法断绝银行服务”（即基于宗教或政治理由拒绝提供服务）特朗普集团的指控，来寻求驳回此案。
特朗普集团和Capital One尚未立即回应置评请求。
Capital One从未指控特朗普集团存在非法洗钱行为。但在周五提交的文件中，该行辩称：“相关文件及原告自身的指控均表明，Capital One是出于反洗钱(“AML”) 原因关闭了原告的账户。此次账户关闭是Capital One反洗钱团队依据银行政策和监管指导，经过数月分析与审慎审查后的结果。”
Capital One 于 2021 年 3 月宣布计划关闭 300 多个与特朗普有关联的银行账户。 特朗普集团及总统之子埃里克·特朗普于2025年3月在佛罗里达州联邦法院提起诉讼，指控这些账户被关闭是由于Capital One的“政治正确”观念，以及该行意图利用2021年1月6日美国国会山骚乱后形成的政治氛围谋取利益。
“错误的”指控：Capital One
迈阿密联邦法院已驳回了“Capital One”案中的两份诉状，但每次都给予原告提交修正诉状的机会。“Capital One”表示，原告于7月提交的最新版本“存在与前两份诉状相同的根本性缺陷”。
Capital One在周五提交的文件中称，特朗普集团关于“政治借口”的指控是“有失偏颇的”，且“基于对提交给法院的文件中未经完整上下文支撑的断章取义”。
“Capital One 指出的交易模式属于联邦银行业指导方针所警示的活动类型之一，”该文件称。
自特朗普第二任期开始以来，其政府一直 (link) 对部分大型银行施压，这呼应了保守派关于这些金融机构故意针对政治右翼的指责。
2025年8月，特朗普签署了一项行政命令 (link)，禁止歧视性断绝银行服务。今年1月，特朗普以同样的理由对摩根大通 JPM.N 提起诉讼 (link)，这凸显了华尔街在总统第二任期内所面临的 (link) 充满挑战的政策环境。
2019年，在特朗普首个任期内，他曾起诉 (link) Capital One和德意志银行，试图阻止它们在民主党议员主导的调查中向国会提供财务记录。据报导，德意志银行的反洗钱专业人员曾对一组交易发出警示，但高管们对此置之不理；德意志银行当时 (link) 否认了这一报导。
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