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华尔街投行的“金主”即将退休,鲍威尔稳了

英为财情Investing2021-08-06

作者:潘奕衡

近期,赚的盆满钵满华尔街各大银行纷纷宣布将扩充奖金池并提高薪资。高盛的初级员工薪资上涨29%,加上奖金等较上一年增加35亿美元;摩根大通的初级员工薪资上调18%,至10万美元,加上奖金等较上一年增加20亿美元。美国银行和富国银行今年早些时候都将这类新人的年薪提高了1万美元。

华尔街投行“大撒币”主要原因是受惠于美国经济强势复苏,其业绩表现亮眼。

据美国最新的财报数据显示,高盛集团Q2营收达到153.9亿美元(预期121.7亿美元),同比上升16%,较一季度历史高位环比下降13%;净利润达到54.9亿美元,EPS 15.02美元(预期10.24美元),较去年同期6.26美元(未计算1MDB赔款情况下)翻了两倍有余。

摩根大通 (NYSE:JPM)Q2营收为314亿美元,同比下滑7%,环比下降5%;得益于释放30亿美元贷款损失准备金,Q2净利润为119.5亿美元,同比增长155%,环比下降16%,各项数据均超市场预期。

除了业绩的原因之外,华尔街投行“金主”美联储金融监管副主席夸尔斯也是最大的功臣。

夸尔斯是由前总统特朗普任命的美联储金融监管副主席,他在任期间主导了对2008年金融危机后制定的防范限制进行松绑。

其推行的争议最大的改革措施包括:对遏制银行投机性投资的沃克尔法则(Volcker Rule)进行修改;取消要求大银行针对某些掉期交易持有资本缓冲的规定;剥夺美联储依据主观担忧判定银行年度“压力测试”不及格的权力;以及放宽对最大银行业者之外其他所有业者的资本、负债以及流动性规定。

这些对银行限制措施的松绑,让银行业者节省了数百亿美元的开支。所以从一定程度上讲,华尔街各大银行“大撒币”的钱是夸尔斯发的。可惜这位“金主”的任期即将届满,而美联储理事布雷纳德是接替夸尔斯的一个热门人选,她自奥巴马政府时期就开始担任理事,并且反对夸尔斯的许多改革措施。布雷纳德也是夸尔斯领导的监管委员会成员,过渡交接也比较容易。不过到那时候美国银行的好日子可能就到头了。

不仅是夸尔斯,美联储主席鲍威尔的任期也将在明年2月到期。白宫将在近期决定其是否留任。同夸尔斯类似,鲍威尔也是被特朗普任命且对华尔街持“友好”路线。不过假如夸尔斯被一位要求加强监管的强硬派代替的话,鲍威尔留任的概率较大,特别是在疫情期间,美国经济正在复苏的敏感时刻。

之前的美联储领导层更替都是在政策前景相对确定的情况下,而不是在即将做出可能造成破坏性的政策决定之际进行的,这些决定包括何时退出危机时期的债券购买,以及如何应对可能持续的通胀飙升。

所以,鲍威尔将大概率留任,并将保持其对华尔街投行宽松监管的政策,但是夸尔斯的卸任将会有一定的变数,总之,华尔街投行以后的日子可能不会像现在这么舒服了,加上低利率环境、贷款需求疲软,对其未来的业绩将会造成一定的影响。

Disclaimer: Investing carries risk. This is not financial advice. The above content should not be regarded as an offer, recommendation, or solicitation on acquiring or disposing of any financial products, any associated discussions, comments, or posts by author or other users should not be considered as such either. It is solely for general information purpose only, which does not consider your own investment objectives, financial situations or needs. TTM assumes no responsibility or warranty for the accuracy and completeness of the information, investors should do their own research and may seek professional advice before investing.

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Comment3

  • TIDARAT
    ·2021-08-06
    Good
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  • Yafong
    ·2021-08-06
    [微笑] 
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  • 阿德里亚诺89
    ·2021-08-06
    good
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