To The Moon

中國基金報記者 郭玟君 2月17日，人民銀行深圳市中心支行（深圳人民銀行）舉辦深圳金融運行情況媒體見面會。介紹了2022年深圳貨幣信貸運行、金融服務深圳實體經濟高質量發展、金融服務民生髮展和跨境、外匯便利化試點政策運行情況等情況。 2022年，深圳人民銀行以**新時代中國特色社會主義思想爲指導，認真貫徹落實黨中央國務院決策部署和總行、廣東省委省政府、深圳市委市政府工作要求，落實穩健的貨幣政策，堅持金融服務實體經濟理念，精準有力推動金融支持穩住經濟大盤，不斷深化金融改革開放，爲深圳市實現高質量發展提供有力金融支持。 人民幣貸款餘額同比增8.8% 製造業中長期貸款餘額同比增41.8% 據深圳人民銀行統計研究處熊英介紹，2022年，深圳市信貸總量增長穩定，結構持續優化。 首先，信貸總量保持平穩增長。據熊英介紹，截至2022年末，人民幣貸款餘額同比增長8.8%，較上年末淨增加6528.2億元，爲穩住深圳市經濟大盤提供了有力支撐。 其次，重點領域信貸結構發展向好。據熊英介紹，截至2022年末，製造業的中長期貸款餘額同比增長41.8%，增速較上年提高13.7個百分點。普惠小微貸款繼續保持快速增長，餘額同比增長23.8%。綠色貸款餘額同比增長43.8%，增速較上年提高15.2個百分點。 同時，整體融資成本穩中有降。2022年，全市新發放企業貸款加權平均利率較2021年下降0.53個百分點，新發放普惠小微貸款加權平均利率較2021年下降0.69個百分點。 此外，存款保持較快增長。截至2022年末，人民幣存款餘額同比增長10.5%，全年人民幣存款增加1.1萬億元，同比多增918.7億元。 優化科技創新金融服務 深化製造業產業鏈金融支持 據深圳人民銀行貨幣信貸管理處吳燕介紹，2022年，深圳人民銀行紮實穩住深圳經濟大盤，推動金融服務深圳高質量發展。 一是優化科技創新金融服務。吳燕表示，截至2022年末，深圳市科技型中小企業、高新技術企業、專精特新企業貸款同比分別增長28.3%、16.9%和81.1%，分別高於各項貸款增速20.3、8.9和73.1個百分點。 二是深化製造業產業鏈金融支持。聚焦深圳“20+8”產業，圍繞“製造業當家”發展要求，加大全產業鏈企業金融支持力度，支持深圳建設成爲全球領先的重要的先進製造中心。強化金融賦能，推動深圳戰略性新興產業融合集羣發展。近期，深圳人民銀行牽頭深圳金融監管部門出臺深圳新能源汽車產業鏈高質量發展的專項支持政策，進一步完善深圳新能源汽車產業發展的金融生態，助力提升產業鏈韌性和安全水平。 三是積極推動綠色金融發展。強化政策引導和激勵約束，用好用足碳減排支持工具，引導金融資源向綠色低碳領域傾斜。聯合深圳市生態環境局持續開展“深入各區促進綠色金融政銀企對接”專項行動，促進綠色金融政策、金融資源與企業項目需求高效對接。指導金融機構持續開展環境信息披露，加強綠色金融專營體系建設。截至2022年末，深圳綠色貸款餘額6449.6億元，同比增長43.8%，高於各項貸款增速35.8個百分點。 四是有效激發市場主體活力。推動金融服務小微企業敢貸願貸能貸會貸長效機制建設，以“首貸戶培育”專項行動爲抓手，切實拓寬普惠金融服務覆蓋面。截至2022年末，深圳市普惠小微貸款餘額1.49萬億元，同比增長23.8%，高於各項貸款增速15.8個百分點，全年新增首貸戶3.1萬戶。開拓新市民金融服務市場，強化對新市民創業就業等需求的金融支持。2022年深圳發放創業擔保貸款同比增長59.2%。 香港居民代理見證開戶數佔大灣區95% 數字人民幣試點應用場景129.9萬個 2022年，深圳人民銀行堅持“金融爲民”，金融服務管理質效不斷提升。 深圳市香港居民代理見證開戶量已突破20萬戶。據深圳人民銀行支付結算處孫春廣介紹，深圳人民銀行於2019年3月組織中國銀行深圳市分行創新開展香港居民代理見證開立內地個人Ⅱ、Ⅲ類銀行結算賬戶業務試點，實現香港居民“足不離港”即可享受內地便捷化移動支付服務。 2022年9月，深圳人民銀行將試點銀行範圍擴大至工商銀行深圳市分行、建設銀行深圳市分行、招商銀行深圳分行和東亞銀行（中國）深圳分行。截至2023年1月末，5家試點銀行共有77個內地網點、264個香港見證銀行網點參與試點，深圳市試點銀行爲香港居民代理見證開立賬戶量已達20.10萬戶，累計發生資金交易100.49億元，佔大灣區香港居民代理見證開戶總數、資金交易總量的95%左右，爲香港居民來深消費提供了強大的移動支付支持。 此外，深圳數字人民幣生態體系逐步完善，試點場景達129.9萬個。據深圳人民銀行貨幣發行處孫榮建介紹，2022年，深圳人民銀行以打造數字人民幣生態體系爲目標，充分發揮政、銀、企等多方合力，協同推進深圳數字人民幣研發試點工作。創建全國首個數字人民幣預付式消費平臺，落地全國第一個數字人民幣公積金繳存線上場景，推出全國首個基於5G區塊鏈技術的數字人民幣SIM硬件錢包，打造全國首個黃金珠寶行業產業鏈全覆蓋應用場景，首次實現數字人民幣供應鏈全流程應用。配合數字貨幣研究所完成首期多邊央行數字貨幣橋真實交易驗證工作，交易量佔比1/3，爲業務場景最豐富，交易發生最多的地區。截至2022年末，深圳市累計開立數字人民幣錢包2840.75萬個、落地應用場景129.9萬個，累計交易376.85億元。 孫榮建告訴記者，下一步，深圳人民銀行將在人民銀行總行的統一部署下，一是持續推進生態體系建設，推動應用場景創新融合；二是加強智能合約應用，提升支付服務效率和便利性；三是探索跨境消費應用試點，爲粵港澳大灣區金融基礎設施建設、高質量發展增添動力。 人民幣跨境收付規模達3.2萬億元 “跨境理財通”業務總量佔大灣區1/3 據深圳人民銀行資本項目管理處朱松濤介紹，深圳跨境人民幣服務實體經濟能力穩步增強，各項跨境和外匯便利化政策提質增效。 一是跨境人民幣服務實體經濟能力穩步增強。朱松濤透露，2022年，深圳市人民幣跨境收付規模達3.2萬億元，同比增長4.8%，收付規模穩居全國第三。深圳與香港間人民幣跨境收付額達2.6萬億元，佔同口徑本外幣跨境收付額的51.3%，人民幣連續三年成爲深港間第一大跨境結算貨幣。 二是更高水平貿易投資人民幣結算便利化試點增量擴面。朱松濤表示，截至2022年末，共有1796家企業參與試點，較上年末增長2.1倍。全年累計辦理便利化業務2976億元，佔同口徑人民幣跨境收付金額的比重爲29.2%，爲實體企業直接減少費用和創造經濟效益約5.9億元。 三是“跨境理財通”業務試點穩步推進。朱松濤介紹，截至2023年1月末，深圳轄區共有25家銀行獲得試點資格，累計開立“跨境理財通”業務相關賬戶2萬個，辦理資金跨境匯劃8.1億元，雙方向投資產品交易額4.8億元，約佔粵港澳大灣區“跨境理財通”業務總量的三分之一。 四是一體化資金池效益顯著，本外幣全打通便捷高效。爲支持“走出去”企業全球化經營，充分發揮深圳作爲“雙循環”重要交匯點作用，深圳人民銀行在跨國公司資金池領域積極探索，推動跨境資金池管理模式不斷迭代升級。2021年3月，深圳市在全國首批開展了本外幣一體化資金池試點。2022年7月，試點範圍進一步擴大。目前，深圳共有15家大型實體跨國集團參與試點，企業家數佔全國30%，試點業務金額約534億美元。試點助力企業增收減負，實現“兩增兩減一打通”，即增加財務收入、增加歸集規模、減少稅費、減少人工、打通意願購匯路徑，廣受企業與市場好評。據深圳首家辦理一體化資金池企業反饋，試點已爲企業增加財務收入、節約稅費成本約4000萬元人民幣。 五是推動優質企業貿易外匯收支便利化，助力外貿高質量發展。深圳市作爲全國首批試點地區，從市場需求出發，不斷優化試點政策，精準服務優質企業，提升跨境資金結算效率。通過培育市場主體內生的合規意識，推動形成“越合規越便利”正向激勵的市場生態。截至2023年1月末，全市共計11家銀行、503家企業參與便利化試點，累計收支998億美元，全國排名前列。 六是跨境電商結算便利化持續深化。外匯方面，在全國首創“銀行+外綜服”模式，先行先試外綜服企業代辦收結匯業務，助力跨境電商生態陽光化發展。截至2023年1月末，服務超7.4萬家小微電商企業開拓國際市場，累計代辦收匯192億美元，實現“T+0”結算，平均到賬時間縮短2-4個工作日，共節省費用超1.6億元，爲跨境電商企業提供更安全、更高效、低成本的外匯資金結算服務。人民幣方面，截至2023年1月末，“跨境電商直通車”跨境人民幣便利化收款業務累計金額2244億元人民幣，爲出口電商企業節約成本3.4億元，惠及中小企業6.2萬家。 下一步，深圳人民銀行將貫徹落實好黨的二十大和中央經濟工作會議精神，按照人民銀行總行工作部署，緊扣深圳經濟高質量發展要求，帶領轄內金融系統精準有力落實好穩健的貨幣政策，加大金融對於國內需求和供給體系的支持力度，提升金融服務實體經濟質效，推動金融改革創新取得更大成效，用心用情做好各項金融管理和服務。