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小虎們，對於剛剛踏入投資大門的萌新小虎們來說，面對琳瑯滿目的ETF種類，可能對於該投資哪些ETF會感到困惑！[Cool]

事實上，在投資領域，指數投資對於大多數投資者而言，堪稱一種“穩妥”的策略！[666]

這主要是因為指數的增長趨勢往往呈現出積極態勢，特別是在一些主要市場，如美國、歐洲、中國、日本等！[666]

以衆所周知的美國S&P500指數為例，它的增長表現一直穩健。如果我們回溯到1983年，會發現S&P500指數至今已經實現了驚人的2,500%增長！[YoYo]

投資ETF的重點，圖源：永豐銀行

指數型ETF是什麼？

要了解指數型ETF，我們首先需要明確ETF的基本概念。ETF，英文全稱Exchange Traded Fund，中文通常稱為“交易型開放式指數基金”。它並非單一股票，而是將某一特定市場或行業的股票集合成一個基金，供投資者自由買賣。

ETF種類繁多，涵蓋了各種領域和行業。例如，半導體產業有專門的ETF，其成分股均為半導體產業相關的公司；電動車產業也有相應的ETF，涵蓋電動車產業內的股票；而黃金ETF則主要追蹤黃金價格的走勢，其成分或是黃金本身，或是與黃金產業緊密相關的股票。

在衆多ETF中，指數型ETF最具代表性，交易量巨大，也是大多數投資者最初接觸和了解的ETF類型。它主要追蹤大型市場的指數，如S&P500、DJ30、NASDAQ等，力求複製這些指數的價格趨勢，並反映到ETF價格上。與股票相似，指數型ETF可以隨時進行買賣交易。通過投資指數型ETF，投資者可以一次性持有衆多股票，而無需單獨購買每隻股票。

全球市場種類繁多，除了美國作為大型市場自成一體，中國、香港、印度、日本、韓國、歐洲等國家或地區也都有各自的市場。

指數型ETF的種類及其表現究竟如何呢？

這一問題一直備受投資者關注。指數型ETF，作為投資界中的明星產品，自然擁有著衆多備受矚目的投資標的。例如， $標普500ETF(SPY)$ 、 $Vanguard標普500ETF(VOO)$ 和 $標普500指數ETF(IVV)$ 這些ETF均以標普500指數為追蹤對象，它們在市場上享有很高的知名度。此外，VT這類ETF則專注於追蹤全球市場指數，為投資者提供了多元化的投資選擇。

那麼，這些指數型ETF的投資表現究竟如何呢？事實上，它們的表現與所追蹤的市場緊密相關。當市場繁榮時，這些ETF往往能夠實現良好的增長。從長遠來看，大型市場指數的增長潛力尤為顯著。以美國市場的標杆——S&P500為例，自1940年代以來，該指數一直呈現出穩健的增長態勢。雖然期間也經歷了股災等波折，但總體而言，其回升和增長的趨勢並未改變。因此，投資於追蹤S&P500的ETF，投資者往往能夠分享到這一增長紅利。

S&P500-過往歷史成長表現，圖源：Yahoo Finance

再來看看全球股市的表現。以追蹤富時全球股市指數（FTSE Global All Cap Index）的 $VANGUARD INTL EQUITY INDEX FUND INC TOTAL WORLD STK INDEX FUND ETF SHS(VT)$ 為例，近十多年來，該ETF同樣呈現出穩健的增長態勢。目前，它正處於歷史相對高位，這從側面反映出全球股市的穩定增長。因此，將指數型ETF納入投資組合，不失為一個明智的選擇。

總之，指數型ETF以其獨特的投資優勢和廣泛的應用範圍，在投資界中佔據著重要地位。投資者可以根據自身的風險承受能力和投資目標，選擇適合的指數型ETF進行投資，以期實現資產的保值增值。

VT-過往歷史成長，圖源：Yahoo Finance

為什麼說指數型ETF是新手及懶人的投資福音？

投資指數型ETF確實是一種簡單且有效的投資策略，特別適合那些希望長期穩健增值但又不願花費太多時間研究個股的投資人。以下是關於投資指數型ETF的進一步解釋和優勢分析：

不用做太多市場研究：指數型ETF的設計初衷就是追蹤特定的市場指數，如標普500指數、納斯達克100指數等。這意味着，只要投資者看好某個市場的整體表現，就可以通過購買相應的ETF來實現。與主動管理型基金相比，投資者無需關注基金經理的投資決策和基金的具體表現，從而大大簡化了投資過程。

風險分散：指數型ETF通常包含大量不同的股票或其他資產，這有助於降低單一資產的風險。即使其中的某些股票表現不佳，也不會對整個ETF的表現產生太大的影響。這種風險分散的特性使得ETF成為一種相對穩健的投資工具。

再以SPY來舉例，SPY 擁有將近 500 支股票，其中 $蘋果(AAPL)$ 佔最大持股比例（將近 7.5%），如果有一天蘋果很罕見的遭遇一場大災難，股價一夕之間大跌 100%（雖然不可能，但我們先以極端例子來舉例），對 $標普500ETF(SPY)$ 來說僅損失 7.5%，可見 ETF在這時候展現出來的風險分散能力。

可選擇多：指數型 ETF 擁有非常多的選項，根據不同市場就有不同的 ETF 可供投資，針對同一市場甚至也有不同的 ETF，以美國市場三大指數（DJ30、S&P500、NASDAQ）來舉例，三大指數分別代表美國不同的市場，卻擁有非常多種的 ETF：

• DJ30： $道瓊斯ETF(DIA)$

• S&P500： $標普500ETF(SPY)$ 、 $Vanguard標普500ETF(VOO)$ 、 $標普500指數ETF(IVV)$

• NASDAQ： $納指100ETF(QQQ)$ 、 $Fidelity NASDAQ Composite Index ETF(ONEQ)$ 、 $Direxion NASDAQ 100 Equal Weighted Index Shares(QQQE)$

以上只是三大指數的部分 ETF，要再細分的話，美國市場還有許多指標性的指數，例如羅素指數中的 Russell 1000、Russell 2000、Russell 2500、Russell 3000 等等也都有自己的 ETF。

透明度高：由於指數型ETF的目標是追蹤特定的市場指數，其投資組合和持倉情況通常都是公開透明的。這使得投資者可以清楚地瞭解ETF的投資策略和資產配置，從而做出更明智的投資決策。

費用較低：與主動管理型基金相比，指數型ETF的運營成本通常更低。這是因為ETF採用被動管理策略，無需支付高昂的基金經理薪酬和研究費用。這種低成本的優勢使得ETF在長期投資中能夠為投資者帶來更高的回報。

流動性好：由於指數型ETF通常具有較大的市場規模和交易量，它們的流動性通常較好。這意味着投資者可以在需要時快速買賣ETF，而不會受到市場流動性的限制。

像是SPY的每日交易量大約落在 50-100 萬之間，而SPY最大的成分股：蘋果的每日交易量大約是 40-60 萬之間，雖然舉這個例子還是有點極端，但還是相對有參考價值的資訊。

適合長期投資：市場指數通常會隨着時間的推移而逐漸增長，這使得指數型ETF成為一種適合長期投資的工具。對於希望實現長期財富增值的投資者來說，投資指數型ETF是一個不錯的選擇。

綜上所述，投資指數型ETF具有諸多優勢，包括簡單便捷、風險分散、透明度高、費用較低、流動性好以及適合長期投資等。因此，對於那些希望實現穩健增值的投資者來說，投資指數型ETF是一個值得考慮的選項。

萌新小虎們怎樣挑選指數型ETF?

選擇ETF確實是一個需要謹慎考慮的過程，因為市場上的ETF種類繁多，投資者需要根據自己的投資目標和風險承受能力來做出決策。你提到的幾個選擇ETF的原則非常實用，我來逐一解釋和補充：

ETF規模：ETF的規模確實是一個重要的考慮因素。規模較大的ETF通常意味着更高的流動性，更穩定的價格表現，以及更少的操作風險。大型機構發行的ETF通常規模較大，因為它們擁有更多的資源和市場影響力。但是，也要注意避免過於追求規模而忽略了其他因素。

追蹤指數：選擇追蹤大型市場指數的ETF通常更為穩妥。大型市場的指數通常包含了許多優質的上市公司，因此這些ETF的表現通常更為穩定且具備長期增長潛力。當然，投資者也可以根據自己的投資目標和風險偏好選擇特定行業或區域的指數。

成立年份：ETF的成立年份也是一個值得關注的因素。成立時間較早的ETF通常已經經歷了市場的考驗，具有更穩定的運營歷史和更成熟的投資策略。這有助於投資者更好地評估ETF的風險和收益潛力。

總內扣費用（費率）：對於投資者來說，降低投資成本是提高收益的重要途徑之一。因此，在選擇ETF時，投資者應該關注其總內扣費用，包括管理費、託管費等。一般來說，費率較低的ETF更具吸引力。但是，也要注意不要只看費率而忽略了ETF的投資格量。

持股數：持股數的多少直接關係到ETF的風險分散程度。持股數較多的ETF通常能夠更好地分散風險，減少單一股票對ETF整體表現的影響。因此，在選擇ETF時，投資者可以關注其持股數是否足夠多。

配息頻率：配息頻率對於追求穩定收益的投資者來說可能是一個重要的考慮因素。但是，對於追求資本增值的投資者來說，ETF的成長表現可能更為重要。因此，配息頻率並不是選擇ETF的唯一標準，還需要根據投資者的投資目標來綜合考慮。

成分股的佔比：成分股的佔比確實會影響到ETF的整體表現。如果前幾大持股的佔比過大，那麼這些股票的表現就會對ETF產生較大的影響。因此，投資者在選擇ETF時，可以關注其成分股的佔比情況，確保不會出現過於集中的情況。

總之，在選擇ETF時，投資者需要綜合考慮多個因素，並根據自己的投資目標和風險承受能力做出決策。同時，也要注意定期評估和調整自己的投資組合，以應對市場的變化和風險。

有哪些指數型ETF推薦入手？

推薦7檔最常見的指數型ETF：

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